Lumens или XLM криптовалюта – это составляющая часть инфраструктуры проекта Stellar. Stellar Network – это сеть с открытым исходным кодом для реализации виртуальных платежей.
Сеть Stellar была создана в далеком 2014 году в результате раздела платформы Ripple. Изначально проект разрабатывали в качестве форка Ripple, но позже создатели решили изменить архитектура, оптимизировать для реализации целей новой сети.
Stellar уникальна тем, что способна поддерживать более тысячи денежных переводов в секунду, способна подтверждать переводы всего за 3-5 секунд. Стоимость одного перевода составляет менее $0,00001.
В этой статье поговорим об истории создании этого проекта, о его особенностях, перечислим плюсы и минусы сети, рассмотрим ключевые моменты криптовалюты Lumens (XLM) и обсудим перспективы как проекта, так и его токена.
История создания проекта Stellar
Stellar Network – это блокчейн-платформа, которая была разработана в 2014 году после раскола блокчейн-платформы Ripple.
Stellar – это и распределенный реестр, на котором выстраивается вся инфраструктура, это и основа, которая имеет свои правила и алгоритмические протоколы.
Основатель Stellar является Джед МакКалеб. Тогда он был известен криптосообществу как один из учредителей файлообменника eDonkey2000 и криптобиржи Mt.Gox, а также как сооснователь и технический директор компании Ripple. Во времена работы в Ripple МакКалеб был разочарован тем, что проект слишком централизован. МакКалеб ориентировался исключительно на финансовые учреждения и придумал запустить децентрализованную версию Ripple, но акцент намеревался сделать именно на частные электронные платежи.
МакКалеб хотел создать децентрализованную платформу, на основе которой можно было бы реализовывать переводы цифровых денег между людьми и компаниями максимально быстро, дешево и, само собой, безопасно.
Изначально проект разработали в качестве форка Ripple, то есть это была такая модифицированная копия уже существующего блокчейна. Но позже профессор Стэнфордского университета Дэвид Мазьер, который присоединился к команде МакКалеба, придумал новый протокол консенсуса Stellar Consensus Protocol, его применили специально для нового блокчейна, получившего название Stellar.
В июле 2014 года в Сан-Франциско Джед Маккалеб и Дэвид Мазьер зарегистрировали некоммерческую организацию Stellar Development Foundation (SDF). Эта организация получила финансирование в размере $3 млн от американской IT-компании Stripe.
Stellar Development Foundation (SDF) – это организация, которая занималась разработкой сети Stellar и ее нативного токена XLM. В рамках этой кампании организовывались сотрудничество, рекламные бюджеты, поиск новых клиентов и инвесторов, а еще и покупка интересных стартапов, которые могли бы быть со временем встроены в экосистему Stellar.
Штаб-квартира SDF расположилась в Сан-Франциско, открыли офис также в Нью-Йорке.
Главной целью создания сети Stellar было свести к минимуму существующие тогда в индустрии проблемы, которые были связаны с микроплатежами. Также разработчики заявляли, что хотят помочь людям, которые по тем или иным причинам не могут воспользоваться банковскими услугами, особенно это касается развивающихся стран.
Первым «инвестором» SDF считается Патрик Коллисон (основатель IT-компании Stripe), именно он первым рискнул передать в компанию $3 млн. Правда, в обмен он попросил 2 млрд монет нативного токена сети XLM. Stripe – это популярная американская технологическая компания, которая занимается разработкой решений для приёма и обработки электронных платежей.
В мае 2017 года было запущено коммерческое подразделение Stellar – это компания Lightyear.io. В сентябре 2018-го это подразделение приобрела Chain, новая объединенная компания стала называться Interstellar.
Interstellar сегодня занимается разработкой и внедрением решений для увеличения эффективности трансграничных платежей, благодаря использованию возможностей блокчейна Stellar.
В 2019 году Джед Маккалеб покинул пост генерального директора SDF, на его место пришла Денелл Диксон, которая до этого работала операционным директором Mozilla Foundation.
Уникальность платформы Stellar
Блокчейн Stellar базируется на Stellar Consensus Protocol (SCP), чей механизм очень схож с протоколом Byzantine Fault Tolerance (BFT) сети Ripple. Отличие заключается в том, что в протоколе SCP все валидаторы между собой равны и способны развертывать узлы для создания новых блоков.
Механизм протокола создан компромиссным, а в блокчейне отсутствуют узлы центрального управления. В том случае, когда скапливается большое количество узлов и создается подозрительная активность, вся сеть Stellar автоматически замораживается. Это важно для безопасности.
Систему Stellar вполне можно считать универсальной. Например, сеть биткоина применима для осуществления переводов исключительно с биткоинами. Сеть Stellar является децентрализованной системой, которая подходит для переводов с абсолютно любыми цифровыми активами.
Подобно всем проектам с открытым исходным кодом, главный репозиторий сети Stellar располагается на GitHub. Оттуда клиенты блокчейна могут получить доступ ко всем его частям. А проект состоит из 90 различных частей – это и основа его протокола, и операционное ядро, сами клиенты, SDK, пакет Docker. Все они функционируют под лицензией Apache 2.0.
Это значит, что проект Stellar гарантирует своим клиентам, что код можно применять в общественных или даже частных проектах.
У Stellar имеется также публичная книга, которая применяется для отслеживания прав собственности на все существующие учетные записи и на все токены сети. Сеть ведет реестр и обрабатывает все переводы посредством собственного уникального алгоритма, который называется Consensus Protocol.
В реестре Stellar располагаются балансы и операции всех учетных записей, то есть информация о том, что планируется делать со своими хранящимися там средствами. Так, баланс учетной записи пользователя может быть 1000 токенов XLM и $100, реестр отобразит эти средства и те, которые пользователь планирует отправить на другую учетную запись (например, ожидающие отправки 100 XLM).
Все балансы клиентов и их операции показываются на всю сеть каждые 5 секунд. Все переводы проверяют программные обеспечения Stellar, которые называют узлами. Для каждой планируемой транзакции узлы осуществляют проверку, важно, чтобы передана была правильная сумма.
Узлы располагаются по всему миру, любой желающий может превратить свой персональный компьютер в узел, установив на него специальное программное обеспечение от сети Stellar. После установки компьютер пользователя автоматически становится частью экосистемы Stellar.
Сеть Stellar может обрабатывать переводы в течение 3-5 секунд. Комиссия за эти операции составляет всего 0,00001 XLM. Правда, нужно учитывать, что плата вполне может вырасти, когда увеличится сетевая активность.
Централизация – это, пожалуй, главная проблема Stellar. Фонду Stellar Development Foundation принадлежит примерно 60% поставок токенов XLM. А значит он обладает немалым контролем над самой криптовалютой и ее курсом.
Несмотря на то, что Stellar применяет в своей системе децентрализованные узлы, в ней все же не так много валидаторов. На сегодня их насчитывается более 50, но количество слишком незначительное, что делает сеть уязвимой перед различными атаками на обработки операций.
Преимущества и недостатки проекта Stellar
Перечислим главные достоинства и очевидные недостатки проекта Stellar.
Итак, среди плюсов сети:
- довольно быстрые и относительно недорогие транзакции.
Stellar взимает небольшие комиссии за переводы, подтверждения операций происходят очень быстро. В этом отношении Stellar является очень удобным средством для перевода цифровых валют, и особенно для международных переводов. - децентрализованность.
Stellar предназначена для осуществления безопасных транзакций между пользователями, характеризуется открытым доступом к финансовым услугам для всех желающих. - сеть объединена с другими блокчейнами
Платформа Stellar может фукционировать с любыми другими блокчейнами, что улучшает ее работу и значительно расширяет возможности использования. Например, платформу можно легко использовать для осуществления межбанковских переводов. - доступность на биржах
Stellar можно приобрести на многих криптобиржах. Это облегчает процесс конвертации токена Stellar в любые другие криптовалюты или в фиат. - развивающаяся экосистема
Cеть Stellar постоянно развивается и привлекает новых партнеров, разработчиков и инвесторов, а значит укрепляет свое место на крипторынке и приближает возникновение новых возможностей в будущем.
Теперь перечислим минусы проекта Stellar:
- централизованность.
Есть мнение, что блокчейн и протокол Stellar контролируется, то есть существует организация, которая создает и поддерживает всю экосистему Stellar. - недостаточная конфиденциальность.
Нативный токен проекта Stellar является открытым и прозрачным, а значит он не подходит для тех, кто хочет сохранить свои данные анонимными. - небольшой набор инструментов и возможностей для разработчиков.
Сеть Stellar обладает относительно небольшим набором инструментов и каких-либо возможностей для разработчиков, а значит ограничивает возможности пользователей в некоторых отношениях. - повышенная волатильность нативного токена проекта.
XLM криптовалюта бывает очень волатильной на графиках, то есть за короткий период времени курс ее порой меняется весьма значительно.
XLM криптовалюта: токеномика и варианты хранения
Lumens или XLM криптовалюта – это нативная монета блокчейна Stellar. С ее помощью поддерживается ликвидность самой экосистемы и осуществляется оплата внутрисетевых комиссий за проводимые операции.
Торгуется токен на таких крупных биржах, как Binance, Coinbase, OKX, ByBit, KuCoin и т.д. Монета обладает высокой ликвидностью.
XLM криптовалюта часто используются пользователями для оплаты транзакционных сборов на платформе Stellar. Еще монеты проекта нередвко выступают в качестве промежуточной валюты, которая дает возможность клиентам Stellar быстро проводить торговые сделки.
Перевод средств на платформе происходит следующим образом: переводимые через сеть Stellar средства (не важно, в какой валюте они были отправлены) автоматически конвертируются в XLM, но получатель получит их в нужной ему валюте. Пример: пользователь переводит средства в долларах США другому пользователю в Мексику, платформа Stellar при этом автоматически конвертирует переводимые средства в XLM, но получатель получит их в песо.
Для завершения конвертации потребуется всего-то пару секунд, а значит отправление и получение средств в сети Stellar происходит быстро и легко из любой точки мира.
XLM криптовалюта обеспечена технологией блокчейн и надежностью сети Stellar. Помимо этого, пользователи могут применять монеты в качестве средства обмена на любые валюты и активы (например, криптовалюты или фиат). Это поддерживает востребованность токена и определяет его курс.
Проект Stellar применяет в своей работе Stellar Consensum Protocol (SCP) вместо Proof of Work (PoW), что разнит его с большинством блокчейнов и большинством криптовалют. При этом XLM криптовалюта не добывается при помощи майнинга. Фактически 100% монет XLM были выпущены в криптопространство в момент их создания, больше создаваться они не будут.
Когда проект Stellar Network был запущен, разработчиками было создано 100 млрд нативных токенов. В первые 5 лет предложение их увеличивалось на 1% в год. Это количество токенов было распределено таким образом:
- 50% перешло пользователям, которые подписались по приглашению, полученному участниками сети или тому, кто участвовал в Meetup (было организовано Stellar Foundation).
- 25% перешли партнерам, компаниям, правительствам, учреждениям и разным неправительственным организациям, которые содействовали росту проекта и внедрению его в криптоиндустрию.
- 20% передано держателям биткоинов и XRP (нативного токена проекта Ripple).
- 5% зарезервировали на операционные расходы Stellar Foundation.
Как приобрести монеты XLM
Поскольку криптовалюта XLM является ликвидным токеном, важно знать, на каких криптобиржах можно приобрести данный токен.
На сегодняшний день XLM криптовалюта является довольно популярным токеном, поэтому существует множество криптоплатформ, на которых можно осуществлять торговлю этими монетами.
Купить токен Stellar можно на Binance, Kraken, Bitfinex, Bittrex, Toobit и на многих других биржах. Прежде, чем сделать выбор в пользу той или иной платформы, важно оценить ее репутацию на рынке, посмотреть, насколько удобна она в использовании, и обязательно выяснить, какие там тарифы на транзакции.
После того, как выбор сделан, пользователю необходимо зарегистрироваться на площадке и пройти верификацию своего аккаунта. Чаще всего платформы требуют предоставить сканированные страницы паспорта или других документов, которые могут подтвердить личность пользователя и место его проживания.
Когда регистрация и верификация аккаунта завершена, пользователю нужно будет пополнить свой торговый счет. Многие платформы предлагают самые разные способы оплаты, например, посредством банковских карт или банковских переводов, или же при помощи электронных кошельков. Но необходимо обязательно учитывать, что за тот или иной способ оплаты будет взиматься своя комиссия, будет и свой лимит по сумме пополнения.
После того, как торговый аккаунт на бирже наконец пополнен, пользователь может приступить к покупке монет Stellar. Для этого ему нужно будет найти на платформе пару XLM/USD или XLM/BTC, затем указать сумму, которую планируется приобрести. После подтверждения операции монеты XLM будут зачислены на пользовательский аккаунт на бирже.
Правда, обязательно стоит учитывать, что приобретение криптовалюты на криптобирже всегда сопровождается риском потери какой-либо части или всей суммы своих вложений. По этой причине перед покупкой токена важно провести детальный анализ рынка и оценить все существующие в данный момент риски.
Помимо покупки токенов, их можно получить и абсолютно бесплатно в некоторых местах. Многие Airdrop основаны на вознаграждениях, то есть они вознаграждают пользователя токенами Stellar за выполнение некоторых действий в социальных сетях. Например, на платформе Earncrypto.com можно выиграть монеты XLM бесплатно, необходимо всего-то выполнить одну из задач. Например, это может быть заполнение анкет, прохождение игр, приглашение на платформу своих друзей или же просмотр некоторых видео.
Помимо этого, у пользователей есть возможность добывать монеты XLM на многочисленных крипто-кранах, например, Althub и Esfaucet.
Способы хранения криптовалюты XLM
Для хранения приобретенных монет XLM существует несколько вариантов. Если пользователь намерен периодически обменивать свои монеты, то ему будет удобнее хранить их на любой криптобирже. Правда, здесь стоит учитывать, что биржи часто подвергаются взлому со стороны мошенников, а значит безопасность такого хранения на невысоком уровне.
Если пользователь планирует обменивать токены небольшими объемами, то такие биржи, как Binance, идеально подойдут для хранения, поскольку обладают довольно высоким уровнем безопасности клиентских сбережений.
В те моменты, когда пользователь решит остановить свою стратегию дей-трейдинга, он всегда может отправить монеты XLM на свой мобильный кошелек, например, Jaxx.
Пользователь также может загрузить приложение кошелька себе на смартфон и начать пользоваться им уже через 10 минут после скачивания. Это очень удобно, поскольку в любой момент есть доступ к цифровым активам.
Если пользователя интересует более безопасный способ хранения криптовалюты, то можно воспользоваться Stronghold. Это децентрализованный обменник для сети Stellar.
Хранить криптовалюту можно также на аппаратных кошельках, например, Trezor, Ledger Nano S и KeepKey.
Как менялась цена XLM
В момент запуска криптовалюты Stellar в 2014 году она оценивалась в $0,003. Поскольку это была новая криптовалюта и о ней знало не так уж много людей, то ожидать ее внушительного подъема не приходилось. И действительно первые несколько лет существования XLM она не стоила значительных денег, приобрести ее мог любой желающий.
Монета XLM не могла преодолеть центовый барьер до мая 2017 года, то есть в течении трех лет после того, как она появилась на открытых рынках. Некоторый скромный рост, несомненно, имел место быть, но назвать это хорошим ростом нельзя было.
Все начало меняться к концу 2017 года, когда на крипторынке отмечался настоящий бум, тогда и монета XLM постепенно поползла вверх на графиках.
Падение рынка криптовалют летом 2021 года отразилось и на токене XLM, который завершил июнь падением более чем на 28% – до $0,2830, в июле наблюдалось небольшое восстановление на 1% – до $0,2857.
Август 2021 года получил некоторую надежду держателям криптовалюты, поскольку токены Lumens завершили последний месяц лета на уровне $0,3048, то есть поднялись более чем на 6%. В сентябре 2021-го было больше плохих новостей в криптоиндустрии, поэтому XLM криптовалюта не смогла удержать позиции и снизилась на 8,5% – до отметки $0,2788.
2021 года криптовалюта XLM завершила вблизи отметки $0,27. В январе 2022 года токен закрылся на уровне чуть менее $0,20. В феврале 2022 года у Lumens поначалу наметился подъем – 8 февраля он превысил $0,25. Но из-за начала военных действий на Украине криптовалюта начала падать в цене, 24 февраля монета торговалась уже на минимальной для себя отметки – $0,16.
После этого криптовалюта неуверенно двигалась вверх на графиках и 19 апреля стала стоит немногим больше $0,20. 6 мая 2022 года внутридневной минимум снова оказался на отметке $0,1657.
Токен был ограничен в стоимости в первой половине 2022 года из-за потрясений на крипторынке, которые были вызваны отменой UST и гибелью криптовалюты LUNA. 12 мая цена XLM упала до минимального уровня в $0,1067, позже начала постепенно восстанавливаться до отметки $0,1375.
Максимальная цена XLM была зафиксирована 6 лет назад, а именно 3 января 2018 года, составила она тогда $0,8756.
В настоящий момент курс криптовалюты составляет $0,1247. Сегодня он на 85,73% ниже своего исторического максимума.
Рыночная капитализация токена Stellar в настоящий момент составляет $3 578 907 938. Рыночная капитализация определяется путем умножения стоимости XLM на общее количество циркулирующих в криптопространстве монет (их на рынке в данный момент насчитывается 28,70 млрд).
Перспективы проекта Stellar
Криптовалюту Stellar многие инвесторы считают недооцененной на крипторынке. Очевидно, что проект Stellar Network перспективен, поскольку пользуется спросом среди пользователей благодаря удобству использования в платежном мире.
Сеть Stellar на протяжении своего существования демонстрирует непрерывный рост. Например, если брать период с 2020 по 2021 год, то количество платежей на платформе в годовом исчислении увеличилось на 378%.
Однако подобно любым криптовалютам, сам проект Stellar и его нативный токен нельзя назвать стабильными. Ни один аналитик не даст 100% гарантии того, что платформа будет иметь долгосрочный успех. Сеть Stellar используется аналогично платежному протоколу Ripple, однако нативный токен Ripple (XRP) обладает гораздо более значительной рыночной капитализацией.
Если говорить о текущем развитии технологий Stellar, то нынешняя архитектура проекта поддерживает пока только тысячу транзакций в секунду. И, будем говорить откровенны, этой скорости может стать недостаточно, если Stellar собирается стать универсальной платформой для международных платежей.
В текущий момент команда Stellar вовсю работает над увеличением пропускной способности, в планах разработчиков достигнуть 5 тыс. транзакций в секунду. Это необходимо, чтобы вывести проект на новый уровень.
Назад к статьям
