Что такое токены в криптовалюте?

Что такое токены в криптовалюте?

Чтобы понимать рынок цифровых активов и тем более зарабатывать на нем, важно знать хотя бы базовые понятия. Поэтому сегодня расскажем, что такое токены в криптовалюте и чем они отличаются от монет. Рассмотрим, в каких целях применяются токены, а также поговорим про риски инвестирования.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта представляет собой децентрализованную систему платежей. С помощью криптовалюты люди могут совершать денежные переводы по всему миру, а проведенные ими операции будут фиксироваться в публичном реестре. Она имеет автономною систему, поэтому транзакции будут происходить напрямую между пользователями и без посредников.

Криптовалюта не имеет физического вида, а только цифровой. Ее нельзя обменять или подержать в руках в отличии от обычных денег. А хранятся такие активы в цифровых кошельках.

Созданием криптовалюты занимаются отдельные лица или целые компании. Она не поддается государственному и банковскому контролю. Пользователи, которые совершают транзакции, имеют выгодные условия для этого. Например, криптовалютный перевод совершается быстро и с минимальными комиссиями в отличии от банковского. Также за счет своей децентрализованности такая система платежей является надежной и безопасной.

Криптовалютные активы делятся на два типа: монеты и токены. Они различаются между собой по своим характеристикам и используются для разных целей. Но любым из этих активов можно расплачиваться.

Монеты

Монета - это цифровая криптовалюта, которая имеет собственный блокчейн. Она используется для переводов между пользователями, а также для оплаты услуг.

Все проведенные операции внутри блокчейна являются безопасными, так как имеют защиту в виде шифрования. Информация о переводе будет доступна только людям, которые участвуют в той или иной транзакции.

Хорошим примером монет является биткоин и эфириум. Блокчейн любой из них фиксирует все транзакции, которые происходят внутри него. Например, при условии, что вы совершаете транзакцию монетами эфириума, операция будет зафиксирована в самом блокчейне данной сети. А данные о переводе биткоинов будут фиксироваться в блокчейне биткоина.

Монеты созданы для оплаты разного рода товаров и услуг. Их использование набирает все большую популярность. Например, с компаниями Amazon, Microsoft и Tesla можно рассчитываться цифровой валютой. А в Сальвадоре по своей значимости биткоин приравнялся к доллару.

Самые популярные монеты

Самыми популярными монетами, которые имеют собственный блокчейн, являются биткоин и эфириум. Это два востребованных актива, на их блокчейнах создано много криптовалютных проектов. Давайте рассмотрим их поподробнее.

Биткоин

Данная криптовалюта появилась в 2009 году и была реализована для проведения виртуальных транзакций. Ее точный создатель до сих пор неизвестен. Но им был оставлен псевдоним: Сатоши Накамото. Есть вероятность того, что это группа людей, а возможно и один человек.

Биткоин имеет свою уникальную блокчейн-цепочку, что делает его децентрализованным активом. Это говорит о том, что его невозможно контролировать ни государством, ни банками.

На данный момент этот актив считается самым известным по всему миру. И это первая криптовалюта, которая была зафиксирована в истории.

Эфириум

На основе сети эфириум также создано множество криптовалютных проектов. Он стоит на втором месте по популярности после биткоина. Основной задачей данного актива является работа со смарт-контрактами и децентрализованными приложениями. А именно с их монетизацией. Помимо этого, эфириум используется как цифровая валюта. С его помощью можно делать переводы.

Существует и ряд других активов, которые имеют собственный блокчейн. Например, Litecoin, Ripple, EOS, Tezos, Cardano и другие. Все они по своему уникальны и созданы для определенных целей.

Что такое токены в криптовалюте?

Токены также, как и монеты являются цифровыми активами. В отличии от монет, токены не имеют собственного блокчейна. Данный вид валюты работает на уже имеющихся блокчейнах. Например, таких как биткоин или эфириум. Поэтому токены нельзя назвать полноценной криптовалютой, но они имеют определенную стоимость, как и монеты.

Главным отличием монет от токенов является то, что токены не имеют собственного блокчейна, а основаны на чужом. Переводы монет осуществляются внутри блокчейна, а у токенов за счет смарт-контрактов. У каждого блокчейна есть свой смарт-контракт, который он использует. Это код, благодаря которому производятся транзакции между пользователями. К примеру, эфириум пользуется стандартом ERC-20. Cистема перевода токенов отличается тем, что при переводе токены не перемещаются, а меняется только значение счета. Монеты и токены имеют разные предназначения. Монеты служат в качестве цифровых денег, в то время как токены могут быть использованы только в определенных экосистемах.

Ethereum, Binance Smart Chain, Solana — это самые востребованные платформы, на основе которых создаются токены. Самой популярной из них считается Ethereum.

Обменивать токены можно быстро и без особых усилий, но если они имеют одинаковый стандарт кода. В таком случае это можно сделать через специальные приложения и внутри самой сети. Но если токены имеют разные протоколы кода, то их обмен будет производиться только на криптовалютных биржах.

Что такое токенизация в блокчейне

Токенизация — это процесс перевода реальных активов в цифровые. В таком случае токен будет служить цифровым сертификатом и предоставлять право на владение отдельным активом.

Например, строитель решил создать свой бизнес и хочет токенизировать свое дело. Для этого он создал токены. Допустим, что каждый из токенов можно обменять на один час работы самого владельца. Такие условия он размещает на аукционе. При качественном выполнении своей работы, его активы будут становиться востребованными. Если же наоборот работа будет выполняться плохо, то их цена будет падать. Все это из-за того, что к нему не будут обращаться.

Приведем еще пример: представим себе новостройку, которая стоит $100,000, и мы хотим ее токинезировать. Для этого мы разделим ее стоимость на 1000 токенов. Цена за каждый токен составит $100. Для того чтобы привлечь инвесторов, нам нужно выставить имеющиеся токены на аукцион. Любой желающий, у которого есть $100 может вложиться в новостройку, для этого достаточно просто приобрести нужный токен на биржевой площадке. В тот момент, когда закончится строительство, цена на построенный объект вырастет, следовательно, и на токен тоже. В этот момент актив можно продать и получить с этого прибыль.

В настоящее время активы токенизируют на блокчейнах. С его помощью все процессы упрощаются и производятся достаточно быстро. Благодаря смарт-контрактам весь процесс становится автоматизированным. А также с блокчейном можно не беспокоиться о безопасности активов и забыть о посредниках.

Виды токенов

После того, как мы узнали, что такое токены в криптовалюте и в чем их главное отличие от монет, перейдем к их видам.

Токены делятся на определенные категории. Каждый из них выполняет определенные функции и имеет ряд характеристик.

1. Служебные токены. С помощью данных токенов пользователь может работать с платформой компании и воспользоваться ее услугами. Такой токен выступает в виде цифрового жетона, который дает доступ к платформе и не считается инвестиционным вкладом. Например, если вы приобрели токены от компании VPN, то вы можете оплатить этими токенами подписку на пользование ее услугами.
2. Токенизированные ценные бумаги. Это аналоги акций на бирже. C их помощью привлекаются инвестора, которые будут вкладываться в проект, и тем самым его развивать. Когда компания будет успешно расти, то и ее ценные бумаги будут расти в цене. И наоборот, если у компании наблюдается спад, то стоимость на ее ценные бумаги снизится. Для инвесторов выгодно заходить в проект на раннем этапе развития, пока бумаги не стоят дорого. Такой подход может принести хороший доход, Ведь многие компании делают выплаты держателям своих активов, если их проект развивается успешно. Например, компания «TAAS Fund» каждые несколько месяцев выплачивает 50% своей прибыли для держателей STO.
3. Долговые токены. Эти токены реализуются компаниями для того, чтобы развивать свои проекты. По функционированию они схожи с облигациями. Инвестор гасит долг компании, а компания должна будет вернуть ему долг в определенный промежуток времени и с процентом от него. Полученные токены инвестор может обменять на фиатную валюту.
4. Токены обеспеченные активами. Каждый из таких токенов имеет привязку к определенному товару или услуге. То есть каждый цифровой актив приравнивается к чему-то. Компании, которые выпускают такие токены, гарантируют их обмен на товары или услуги. Например, можно приравнять грамм золота к одному токену. Но сначала компании выпускают активы, а потом уже свои токены. Отличным примером стал «Tether», который приравнивает свои токены к одному доллару США в соотношении 1:1. Это отличный пример того, как работает такой вид токенов.
5. NFT токен. Такой токен считается уникальным и не заменяется другими единицами. У каждого токена есть свой сертификат, который дает право на владение им. Чаще всего востребован в виртуальном искусстве и компьютерных играх. Эти токены реализованы на платформе Ethereum и используют стандарт - ERC-721 или ERC-1155.
6. Токены управления. Владельцы таких токенов могут участвовать в проектах. Они могут принимать участие в голосовании, вносить правки в работу и в целом влиять на популяризацию и развитие проекта. Одной из отличительных черт является то, что владельцы могут работать с финансовыми средствами, заниматься их распределением.
   С помощью токенов платформа создает возможности для подрядчиков, которые принимают участие в развитии.
7. Токены вознаграждения. Данными токенами вознаграждают участников за какие-то полезные действия, которые они совершают внутри проекта. Это действия, которые будут помогать проекту продвигаться и популяризироваться. Полученное вознаграждение можно обменивать на товары и услуги, или на скидку от компании. Также пользователи могут обмениваться ими между собой.
8. Токены пожертвования. Эти токены созданы для поддержки проекта на безвозмездной основе. Это говорит о том, что вкладчик не получит никакой прибыли.

В каких сферах применяются токены?

Мы уже узнали, что такое токены в криптовалюте. Теперь давайте рассмотрим, где они применяются. Токены востребованы в следующих сферах:

• В индустрии приложений. С помощью токенов можно оплачивать сетевые сервисы различных проектов. Цифровым активом можно расплачиваться внутри экосистемы приложения, покупать товары и услуги. Это помогает расширить возможности при работе с приложением.
• В кредитовании. Благодаря токенам можно вкладывать настоящие финансы в различные проекты, которые имеют высокую ликвидность. Это схоже с облигациями. Если вы обладаете такими токенами, то через определенный срок вы получите с этого доход. При таком подходе компания получает финансирование, а вкладчик получит от этого прибыль. Например, при покупке кредитных токенов под 10% вкладчик получит доход от вложенной суммы. Помимо этого, токены могут возрасти в цене. В таком случае при их продаже можно будет заработать.
• В акциях. Токены могут использоваться в качестве инвестиций. Таким образом вкладчики будут получать прибыль от комиссий. Люди, которые обладают такими токенами не могут участвовать в управлении компанией. То есть принимать участие в голосовании, решать финансовые вопросы и заниматься ее продвижением. Но существуют и исключения, которые предоставляют такие возможности. Например, проект Digix реализован на блокчейне эфириума. Количество его голосов будет зависеть от приобретенных токенов.

Разработчики используют данные токены в инфраструктурных проектах, а инвесторы для того, что извлекать дополнительный доход.

Как формируется ценность криптовалюты

После того как компания создает свой проект, она рассчитывает какую токеномику он будет иметь. От этого будет зависеть то, насколько часто будут выпускаться токены и как они будут распределяться.

Криптовалютные активы могут пускаться в оборот постоянно либо с периодичностью. Монеты, которые находятся в обращении между пользователями называют эмиссией. Существуют проекты, которые в самом начале имели нулевой выпуск токенов. Например, биткоин. А есть проекты, у которых эмиссия постоянно увеличивается.

Создатели проекта решают сами, как будут распределен первый выпуск токенов. Чаще всего доля активов распределяется между разработчиками. Часть средств идет на продвижение и улучшение проекта, а также на привлечение инвесторов.

Компания создает токенсейл, на котором любой желающий сможет приобрести токены. А также предоставляет возможность для того, чтобы можно было вложиться в проект несколько раз. Получить токены можно за активную работу, которая помогает развивать проект до выпуска самих токенов.

Каждый токен имеет свою максимальную эмиссию, которую нельзя превысить. Сколько бы проект не выпускал активов, он всегда будет ограничен в их выпуске. Например, BTC может иметь максимум 21 млн монет.

На цену какого-либо актива влияет халвинг. Это процесс, при котором происходит сокращение выпускаемых активов. Халвинг предотвращает инфляцию, что положительно влияет на спрос и увеличивает его стоимость.

Сжигание токенов также влияет на стоимость самого актива. Сжигание представляет собой вывод токенов из обращения. Для того, чтобы убрать их из обращения, нужно совершить их перенаправление на определенные адреса или смарт-контракты. Это может спровоцировать резкий подъем цены на актив. Ведь сжигание токенов приводит к их дефициту.

Криптовалюта не поддается контролю банков или каких-либо организаций. Поэтому она имеет высокую волатильность и непредсказуемость. Ее стоимость зависит только от рыночных механизмов и от того, какой на нее спрос. Например, если монет на рынке мало, а покупателей много, то цена на актив будет расти. Также это работает и в обратную сторону. Для того чтобы понять, насколько востребован актив, нужно обратить внимание на его капитализацию.

Выпускаются токены в ограниченном количестве, но с возможностью пополнения. Каждый проект решает сам, какое количество стоит выпустить. Если токенов становится слишком много, то создатели могут их сжигать. Это делается для того, чтобы актив не падал в цене.

Основные риски при инвестировании в криптовалюту

Инвестирование в криптовалютные активы отличается от стандартного инвестирования. Вклад в криптовалюту несет за собой больше рисков. Но несмотря на это, многие инвесторы проявляют сильный интерес к такому виду вложений. И в целом мир криптовалют развивается достаточно активно.

Перед тем как вкладываться в какую либо криптовалюту, нужно тщательно изучить проект, оценить его перспективность и риски. Давайте рассмотрим основные риски данных вложений.

Высокая волатильность

Рынок криптовалют имеет высокую волатильность, это является его основной особенностью. Это говорит о том, что цена на актив может сильно вырасти или упасть за короткий промежуток времени.

Опытные инвесторы советуют тщательно изучить проект перед тем как в него вкладываться. Посмотреть хронологическое поведение стоимости определенного актива, отследить значимые изменения. Такой подход позволит оценить волатильность и риски. Также инвесторы рекомендуют не поддаваться панике в случае падения актива. Ведь сильное падение предусматривает в будущем сильный рост.

Волатильность является ключевой особенностью криптовалютного рынка и предусматривает определенные риски для потери финансов. Но она также имеет и свои плюсы. За счет сильных скачков цены можно быстро заработать.

Торговлю на криптовалютной бирже лучше начинать со спотового рынка. Спотовая торговля считается менее рискованной в сравнении с маржинальной. Потери при маржинальной торговле будут выше, особенно если использовать высокое кредитное плечо.

Неправильное хранение

Перед инвестированием важно понять, как безопасно хранить активы. Ведь хранение на криптобиржах не считается достаточно надежным и влечет за собой определенные риски. Все это потому что при таком виде хранения активы самого инвестора ему не принадлежат. Безопаснее всего хранить активы на холодном или горячем кошельке. Но лучшим вариантом из этих двух считается холодный кошелек.

Если вы хотите заниматься трейдингом, а не просто покупать активы в долгосрок, то вам придется держать свои монеты на криптобирже. По-другому торговать не получится.

Неправильные транзакции

Если пользователь допустил ошибку при переводе средств, то отменить транзакцию будет невозможно. Переведенные монеты просто исчезнут. Ведь в криптовалютных транзакциях нет посредников, которые могли бы контролировать процесс перевода.

Как токены влияют на развитие криптовалютного рынка?

В настоящее время токены используются не только для переводов валюты. Они активно влияют на развитие инновационных технологий, а также на криптовалютный рынок в целом. С их помощью реализуются децентрализованные приложения, появилась сфера DeFi и токены Nft.

Перед нами открывается много возможностей работы с токенами. Они предоставляют нам большой спектр услуг, что делает их универсальными. К примеру, с помощью токенов DeFi формируется ликвидность на биржах. А имея токены управления, вы наделяетесь правом голосования.

Как купить токены?

Токены можно приобрести на криптовалютных биржах, через специальные магазины или приложения. Хранить купленные активы можно на бирже или на кошельках.

Для того чтобы заниматься трейдингом или покупать активы в долгосрок, нужно пройти регистрацию на бирже и пополнить свой депозит. После чего нужно найти нужные активы, оценить выгоду и риски перед покупкой.

Заключение

Криптовалютные токены — это общее понятие для всех токенов, которые используются в криптовалютных биржах. Они могу выполнять функцию денег, жетонов, акций или любую другую функцию. Поэтому можно ожидать, что это понятие будет расширяться и пополняться новыми смыслами.

Сейчас токены не менее популярны чем монеты и также важны для криптовалютной экосистемы. При разработке проекта компании создают свои токены. Это делается для того чтобы стимулировать пользователей вкладываться в проект и участвовать в его экосистеме. Когда пользователь приобретает токен, то он автоматически становится причастным к проекту. А также может использовать их внутри некоторых приложений.

В данной статье мы рассмотрели, что такое токены в криптовалюте и каковы риски при инвестировании в них. Помните: перед тем как вкладываться в проект, нужно внимательно его изучить. Ведь рынок криптовалют достаточно непредсказуем. Лучше не вкладывать в него те деньги, которые вы боитесь потерять.